Die Eleving Group hat die ungeprüften Ergebnisse für das erste Halbjahr 2023 bekanntgegeben. Das Unternehmen hat die folgenden operativen und finanziellen Informationen zur Verfügung gestellt:
Die Eleving-Gruppe erzielte im zweiten Quartal 2023 einen Umsatz von 90,6 Mio. €. Miet- und abonnementbasierte Produkte trugen mit 25,2 Mio. € zu den Erträgen bei, was einem Anstieg von 7,2 % im Vergleich zu den letzten sechs Monaten des Jahres 2022 entspricht. Dies wurde durch die Kreditvergabe im Motorrad-Taxi-Segment in Ostafrika und eine Ausweitung der Miet- und Abonnementprodukte in den baltischen Staaten angetrieben.
Traditionelle Lease- und Leaseback-Produkte trugen 34 Mio. € zu den Umsätzen im zweiten Quartal 2023 bei, ein Plus von 7,9 % gegenüber dem entsprechenden Zeitraum 2022. Dieses Umsatzwachstum war hauptsächlich auf das Portfoliowachstum in Rumänien zurückzuführen, aber auch fast alle anderen Märkte des Unternehmens verzeichneten ein positives zusätzliches Wachstum. Die Erträge aus dem Verbraucherkreditsegment trugen 27,6 Mio. € zum Halbjahresumsatz bei, was einem Rückgang von 11 % gegenüber den letzten sechs Monaten des Jahres 2022 entspricht. Der Rückgang um 11 % ist ausschließlich auf den Abbau des ukrainischen Portfolios zurückzuführen, da die Erträge in allen anderen Konsumfinanzierungsmärkten im gleichen Zeitraum stiegen.
Der Gewinn vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) der Eleving-Gruppe erreichte in diesem Zeitraum 36,1 Mio. €, verglichen mit 30,7 Mio. € vor einem Jahr, während der bereinigte Nettogewinn vor Währungseffekten 13,6 Mio. € betrug, ein Anstieg um 4,6 Mio. € im Vergleich zu den ersten sechs Monaten des Jahres 2022.
Das baltische Geschäft ohne das Primero-Geschäft macht 18,5 % des gesamten Netto-Portfolios der Eleving-Gruppe aus. Gemessen am Volumen hat das litauische Portfolio mit 30,3 Mio. € den größten Anteil an den baltischen Ländern, gefolgt vom lettischen mit 12,9 Mio. € und dem estnischen mit 11,3 Mio. €.
"Die Ergebnisse zeigen, dass die Eleving-Gruppe ihre Versprechen gegenüber ihren Stakeholdern eingehalten und ihre Strategie gut umgesetzt hat, indem sie in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 hohe Effizienz- und Rentabilitätskennzahlen verzeichnete. In den letzten 12 Monaten verfolgte das Unternehmen einen konservativeren Ansatz und konzentrierte sich auf die Zeichnung, die Portfolioqualität und die Sicherstellung, dass das Unternehmen schlank und effizient ist. Infolgedessen konnte die Gruppe ein stabiles Nettokreditportfolio aufrechterhalten, während sich ihre wichtigsten Leistungs- und Effizienzindikatoren weiter verbesserten.
In der ersten Jahreshälfte 2023 haben wir festgestellt, dass die Kunden in unseren Märkten in der EU und Afrika mit inflationsbedingten Schwierigkeiten zu kämpfen hatten. Dies wirkte sich auf die allgemeine Zahlungsdisziplin aus. Dieser Trend hatte jedoch keine wesentlichen Effekte auf die Portfolioqualität, da sich das Unternehmen in den vergangenen 12 Monaten auf eine strengere Zeichnungspolitik, höhere Kundenanzahlungen und eine weitere Verbesserung der Inkassoinstrumente konzentrierte. Dadurch konnte das Unternehmen trotz wirtschaftlicher Turbulenzen die Kosten für Wertminderungen im Vergleich zum letzten Jahr senken. Wir sind entschlossen, unsere strategische Ausrichtung unverändert beizubehalten, was zusammen mit einer leicht erhöhten Preisgestaltung, um den Veränderungen bei den Kreditkosten Rechnung zu tragen, in den kommenden Quartalen selbst unter schwierigeren wirtschaftlichen Bedingungen zu starken Ergebnissen führen sollte."
Anfang Juli gab die Eleving Group bekannt, dass sie die EC Finance Group durch die Integration und Zusammenlegung der Eigenkapitalbeträge beider Unternehmen übernommen hat. Die EC Finance Group, besser bekannt als ExpressCredit, ist ein in vier Ländern südlich der Sahara tätiger Anbieter von Konsumentenkrediten. Als Ergebnis der Transaktion wird die Eleving Group die Vermögenswerte, die Tochtergesellschaften und das Kundenportfolio des Unternehmens übernehmen und das Eigenkapital der EC Finance Group erhöhen.
"Im zweiten Quartal standen auch die Umsetzung der Fundraising-Strategie der Gruppe und die Pläne für die globalen Kapitalmärkte in den kommenden Monaten im Mittelpunkt. Wir arbeiten aktiv mit unseren Partnern an der Gestaltung eines neuen Anleiheprodukts, das in der zweiten Jahreshälfte aufgelegt werden soll. Gleichzeitig setzen wir die Arbeit an lokalen Anleiheemissionen auf Länderebene und anderen Finanzierungsquellen fort.
Darüber hinaus hat Fitch unser Unternehmen mit B- und einem stabilen Ausblick bewertet. Es ist uns gelungen, dieses Rating im dritten Jahr in Folge zu halten, trotz der Rückschläge im Zusammenhang mit Covid-19, dem Ukrainekrieg und den Veränderungen in der Weltwirtschaft. Fitch würdigte, dass die Eleving Group ihre Versprechen gegenüber den Stakeholdern eingehalten und ihren Schuldenabbau mit einem weiter verbesserten Verhältnis von Bruttoverschuldung zu materiellem Eigenkapital erfolgreich fortgesetzt hat (Ende Q123: 5,1x; Ende 2021: 7,7x). Ein weiterer Aspekt ist die anhaltend hohe Rentabilität, die vor allem den hochverzinslichen Produkten und der überwiegend festverzinslichen Finanzierung zu verdanken ist. Darüber hinaus konnte die Eleving Group die negativen Auswirkungen der Portfolioabschreibungen in der Ukraine und der Verkleinerung des weißrussischen Portfolios erfolgreich auffangen, was auf die Gesamtqualität des Konzernportfolios und ihre hohe Fähigkeit zur Cash-Generierung hinweist. Der dritte Faktor, den Fitch hervorhob, war die solide Finanzierungsstruktur mit der größten Euroanleihe in Höhe von 150 Mio. €, die erst 2026 fällig wird, und die Verfügbarkeit von flexiblem Kapital, das über den Mintos-Marktplatz, eine in Lettland lizenzierte Plattform für Kleinanleger, die in Kreditprodukte investieren, aufgenommen werden kann. Dieses Rating ist ein entscheidender Beleg für die Solidität und Qualität der von uns verfolgten Strategie."
Das Ende des zweiten Quartals markiert das erste volle Betriebsjahr von OX Drive, dem elektrischen Carsharing-Produkt der Eleving Group in Lettland. Innerhalb des ersten Jahres hat der Betrieb mehr als 500.000 € Umsatz erzielt. Mehr als 2 Mio. km wurden mit dem E-Mobilitätsservice OX Drive zurückgelegt. Die Fahrzeugflotte hat sich seit dem Start verdoppelt und die 100-Fahrzeug-Schwelle überschritten. Die Eleving-Gruppe plant, die bestehende Fahrzeugflotte bis Ende 2023 erneut zu verdoppeln.
Über die Eleving Group
Die Eleving-Gruppe wurde 2012 in Lettland gegründet und trat 2015 dem Mintos-Marktplatz bei, wo sie ursprünglich Kreditinvestitionen aus Lettland anbot. Seitdem hat sie Kredite aus 15 Ländern im Baltikum sowie in Mittel-, Ost- und Südosteuropa auf dem Marktplatz platziert. Zu den Märkten gehören auch der Kaukasus und Zentralasien sowie Ostafrika. Bis heute hat das Unternehmen Kredite im Wert von über 1,35 Mrd. Euro vergeben und verfügt über ein Nettokreditportfolio von fast 290 Mio. Euro.
Einige der Eigenkapitalgeber der Eleving Group und von Mintos überschneiden sich.
Daži Eleving Group un Mintos kapitāla investori pārklājas.
