W tym artykule naszym celem jest przeanalizowanie i porównanie zarządzania pojedynczymi funduszami ETF i portfelem Mintos Core ETF. Naszym celem w Mintos jest zawsze oferowanie inwestorom pełnego obrazu sytuacji, abyście mogli podejmować bardzo świadome decyzje dotyczące Waszych inwestycji.
Jeśli chcesz odświeżyć swoją wiedzę, zapoznaj się z naszymi poprzednimi artykułami:
Inwestowanie w fundusze ETF dla początkujących: uproszczenie procesu
Dla początkujących krajobraz inwestycyjny jest często przytłaczający, usiany niezliczonymi opcjami i złożonymi decyzjami. Dzięki Mintos Core ETF oferujemy usprawnione i efektywne podejście do inwestowania w fundusze ETF.
Wybór nowego inwestora
Wyobraź sobie nową inwestorkę, Emmę, sprawdzającą możliwości inwestycji w ETF. Rozważa ona dwie ścieżki:
- Indywidualne zarządzanie: Emma może wybierać swoje fundusze ETF i zarządzać nimi. Ścieżka ta zapewnia jej pełną kontrolę nad inwestycjami, ale wymaga również ciągłej informacji o trendach rynkowych i podejmowania wszelkich decyzji dotyczących składu i równoważenia portfela.
- Mintos Core ETF: alternatywnie Emma może wybrać Mintos Core ETF. Dzięki temu wyborowi korzysta z profesjonalnie zarządzanego portfela, w którym wszystkimi aspektami wyboru funduszy ETF i zarządzania nimi zajmuje się Mintos. Opcja ta pozwala jej inwestować przy mniejszym nakładzie czasu i wysiłku, co odpowiada jej intensywnemu trybowi życia.
Obie ścieżki oferują wyraźne korzyści i odpowiadają różnym stylom i potrzebom inwestycyjnym. Podejście ręczne zapewnia większą kontrolę, ale wymaga więcej czasu i wiedzy.
Z drugiej strony fundusze Mintos Core ETF zapewniają prostsze i usprawnione doświadczenie inwestycyjne, szczególnie korzystne dla początkujących lub osób poszukujących pasywnej strategii inwestycyjnej.
To porównanie pomiędzy zarządzaniem pojedynczymi funduszami ETF a korzystaniem z zarządzanego portfela Core ETF oferowanego przez Mintos uwydatnia istotne różnice w procesie inwestycyjnym. Pokazuje, jak Mintos upraszcza różne aspekty inwestowania, zaczynając od czasu i wysiłku wymaganego aż do zarządzania ryzykiem, czyniąc je bardziej dostępnym i łatwiejszym w zarządzaniu dla osób nowych w świecie funduszy ETF.
Aspekt
Zarządzanie pojedynczym funduszem ETF (samodzielne zarządzanie)
Portfel Mintos Core ETF (zarządzany przez Mintos)
Podejście do zarządzania inwestycjami
Indywidualne zarządzanie pojedynczym funduszem ETF wymaga od inwestorów bycia na bieżąco z trendami rynkowymi i wynikami wybranego funduszu ETF. Decyzje o tym, kiedy kupić, trzymać lub sprzedać, podejmowane są wyłącznie według uznania inwestora.
Mintos oferuje profesjonalnie zarządzany portfel.
Zajmujemy się wszystkimi aspektami zarządzania portfelem, w tym analizą rynku, wyborem funduszy ETF i harmonogramem transakcji, zapewniając inwestorowi bardziej praktyczne doświadczenie.
Czas i wysiłek
Znaczne nakłady czasu na badania, monitorowanie i równoważenie portfela. Bardziej stroma krzywa uczenia się zarządzania finansami.
Uproszczony proces inwestycyjny, idealny dla inwestorów pasywnych. Oszczędza czas i zmniejsza wysiłek, pozwalając skupić się na innych priorytetach.
Skład portfela
Wymaga znajomości zasad alokacji aktywów. Inwestorzy muszą aktywnie decydować o proporcjach każdego funduszu ETF.
Zautomatyzowana budowa portfela zgodnie z wcześniej zdefiniowanymi celami inwestycyjnymi i profilami ryzyka. Eliminuje potrzebę ciągłego dostosowywania przez inwestora.
Równoważenie portfela
Konieczne może być częste ręczne równoważnie portfela, zwłaszcza na niestabilnych rynkach. Może wiązać się z dodatkowymi kosztami transakcyjnymi.
Automatyczne równoważenie portfela wraz z działaniami dotyczącymi inwestycji i wypłat. Skutecznie utrzymuje predefiniowane wskaźniki ETF bez dodatkowych kosztów.
Znajomość kosztów
Wymaga poruszania się po różnych strukturach opłat (opłaty za zarządzanie, koszty transakcyjne). Ryzyko poniesienia wyższych kosztów ze względu na liczne transakcje.
Przejrzysta struktura opłat z zerowymi opłatami za zarządzanie nakładanymi przez Mintos.
Wejściowa kwota inwestycji
Aby osiągnąć rzeczywistą dywersyfikację, zazwyczaj konieczna jest większa inwestycja początkowa. Może to być niewykonalne dla inwestorów z ograniczonym kapitałem.
Przystępny punkt wejścia z minimalną inwestycją wynoszącą zaledwie 50 EUR, dlatego też zdywersyfikowane inwestowanie jest osiągalne dla większości budżetów, dzięki możliwości inwestowania w ułamkowe części funduszy ETF.
Zarządzanie ryzykiem
Konieczna jest indywidualna ocena ryzyka dla każdego funduszu ETF. Możliwość wystąpienia niezrównoważonej ekspozycji na ryzyko z powodu niewłaściwego wyboru.
Zaprojektowany tak, aby był zgodny z tolerancją ryzyka i celami inwestora.
Podsumowując scenariusz Emmy, jej decyzja między samodzielnie zarządzanymi funduszami ETF a Mintos Core ETF odzwierciedla fundamentalne różnice w podejściach inwestycyjnych.
O ile zarządzanie pojedynczymi funduszami ETF wymaga od niej aktywnego zaangażowania, znajomości rynku i poświęcenia czasu, to podejście Mintos Core ETF oferuje jej rozwiązanie w postaci profesjonalnego zarządzania, oszczędzającego czas, które koncentruje się na zarządzaniu ryzykiem i dywersyfikacji portfela, dostosowanych do jej stylu życia i celów inwestycyjnych.
Mintos Core ETF: maksymalizuj potencjał, minimalizuj koszty i czas
Inwestowanie w fundusze ETF może być prostym procesem dla początkujących, szczególnie ze względu na dostępność przyjaznych dla użytkownika platform i szeroką gamę opcji dotyczących ETF. Jakkolwiek wybór i zakup poszczególnych funduszy ETF może być stosunkowo prosty, początkujący często stają przed wyzwaniami związanymi ze zrozumieniem szerszych aspektów inwestowania w fundusze ETF, takich jak alokacja aktywów, zarządzanie ryzykiem i przywracanie równowagi portfela.
Inwestowanie w zarządzane portfele, takie jak fundusze Mintos Core ETF, wiąże się z dodatkowym krokiem polegającym na przejściu testu stosowności i odpowiedniości. Gwarantuje to, że inwestycja jest zgodna z profilem inwestora i jego tolerancją ryzyka, co jest zabezpieczeniem, które nie zawsze występuje w przypadku zakupu indywidualnych funduszy ETF, które można nabyć, nawet jeśli nie są idealnie dopasowane do potrzeb inwestora.
W przypadku Mintos Core ETF naszym celem jest wzmocnienie pozycji inwestorów w procesie decyzyjnym. Istotnym czynnikiem są dla nas koszty i dostępność – a to najlepszy sposób na usprawnienie tego procesu dla inwestorów.
- Spersonalizowane doświadczenie inwestycyjne: zdajemy sobie sprawę, że każdy inwestor jest wyjątkowy. Właśnie dlatego nasze portfele ETF są spersonalizowane, aby odpowiadały Twojej konkretnej tolerancji ryzyka i celom finansowym. Twój dokładny portfel zależy od tego, jakie ryzyko jesteś skłonny podjąć i jak długo planujesz trzymać swoje inwestycje.
- Brak dodatkowych prowizji: Mintos nie pobiera żadnych prowizji za zarządzanie, handel lub inne usługi. Takie podejście jest szczególnie atrakcyjne dla osób poszukujących opłacalnej strategii inwestycyjnej. Jedynym kosztem jest wskaźnik całkowitych kosztów funduszu ETF (TER), który dla wybranych przez nas funduszy ETF wynosi średnio mniej niż 0,1%.
- Uproszczona dywersyfikacja: nasz profesjonalnie dobrany zbiór funduszy ETF zapewnia zróżnicowaną ekspozycję na różne klasy aktywów, zmniejszając ryzyko i zwiększając potencjał osiąganych zysków. Zajmujemy się zarządzaniem globalnie zdywersyfikowanymi portfelami, zapewniając szeroką reprezentację branżową i regionalną w ramach jednej inwestycji, zmniejszając w ten sposób ryzyko inwestycyjne.
Początkujący inwestor zajmujący się zarządzaniem indywidualnymi funduszami ETF jest narażony na zwiększone ryzyko ze względu na ograniczoną wiedzę rynkową i doświadczenie. Możliwość błędnej oceny trendów rynkowych lub brak odpowiedniej dywersyfikacji może prowadzić do większej zmienności zwrotów.
Jakkolwiek będziesz w stanie sam zająć się wszystkimi poszczególnymi transakcjami dla każdego funduszu ETF i okresowym równoważeniem portfela za pomocą poszczególnych funduszy ETF, to portfel z czasem będzie oddalał się od docelowych proporcji.
Dokonywanie wszystkich tych transakcji może kosztować Cię więcej i z pewnością zajmie więcej Twojego czasu. Co więcej, możesz nie być w stanie kupować ułamkowych części funduszy ETF, więc osiągnięcie tych samych docelowych wag może być trudne. Przy każdej inwestycji lub sprzedaży dynamicznie równoważymy Twój portfel, aby skierować go z powrotem do docelowych wag:
- Kiedy inwestujesz, priorytetowo traktujemy wpłaty środków do niedoważonych funduszy ETF.
- Kiedy sprzedajesz, w pierwszej kolejności wypłacamy więcej środków z przeważonych funduszy ETF.
W ten sposób możesz regularnie inwestować i bez problemu utrzymywać docelowe wagi.
Dowiedz się więcej o tym, jak wybieramy fundusze ETF.
Masz pytanie, zanim rozpoczniesz z nami swoją podróż inwestycyjną z funduszami ETF? Jesteśmy tutaj, aby Ci pomóc!
Lub, jeśli jesteś gotowy, aby zacząć, zdywersyfikuj swój portfel tutaj – zacznij inwestować już od 50 EUR.
