In questo articolo, diamo uno sguardo approfondito ai Fractional Bond su Mintos. Esploriamo come funzionano e i vantaggi che offrono all’investitore, oltre a esaminare tutto ciò che devi sapere prima di investire.
Se hai ulteriori domande, faccelo sapere nella pagina della nostra community. Saremo lieti di rispondere alle tue domande su questa nuova ed entusiasmante opportunità di investimento su Mintos.
E se vuoi dare un’occhiata alle nostre offerte, puoi farlo in qualsiasi momento.
Cosa sono i Fractional Bond?
I Fractional Bond sono titoli garantiti da obbligazioni offerti su Mintos. Sono chiamati “frazionali” perché offrono l’accesso a piccole parti di un asset sottostante più grande che un investitore non potrebbe altrimenti permettersi. I nostri Fractional Bond rappresentano un modo comodo e conveniente per gli investitori retail di ottenere un’esposizione a specifiche obbligazioni e un portafoglio d’investimento ben diversificato.
Qual è il vantaggio di investire in Fractional Bond?
I Fractional Bond rendono gli investimenti obbligazionari accessibili agli investitori retail. La stragrande maggioranza delle obbligazioni richiede investimenti minimi elevati, almeno €10.000 per un singolo investimento. Inoltre, molte obbligazioni, soprattutto quelle ad alto rendimento, non sono disponibili per gli investitori retail.
Questo rende difficile per molti investitori retail creare un portafoglio obbligazionario. Su Mintos stiamo cambiando questa tendenza: è possibile investire in piccole frazioni di un’obbligazione, a partire da soli €50, e creare un portafoglio obbligazionario diversificato.
Inizialmente, offriremo investimenti in Fractional Bond ad alto rendimento garantiti da obbligazioni emesse da società di prestito su Mintos. Abbiamo però intenzione di ampliare la nostra offerta. Rimani sintonizzato.
I Fractional Bond potrebbero essere interessanti per te se
- Vuoi ottenere un reddito costante. In genere le obbligazioni offrono pagamenti di interessi regolari, noti come pagamenti di cedole, che possono fornire un flusso di reddito affidabile. Questo può essere particolarmente interessante per gli investitori interessati al reddito o per i pensionati.
- Vuoi investire in un asset meno volatile. Dal momento che le obbligazioni hanno un flusso di reddito prevedibile, grazie al loro tasso di rendimento fisso, il loro valore tende a fluttuare meno rispetto ad altri asset come le azioni.
- Desideri diversificare tra diverse tipologie di asset. L’allocazione strategica degli asset può essere una valida strategia per aumentare i rendimenti e ridurre l’esposizione al rischio.
Come funziona l'investimento in Fractional Bond su Mintos?
Quando investi in Fractional Bond su Mintos, acquisti titoli garantiti da obbligazioni. Ciò significa che non detieni direttamente l’obbligazione sottostante. Detieni invece Fractional Bond emessi da una società veicolo all’interno del gruppo Mintos che funge da emittente. L’emittente dei Fractional Bond detiene l’obbligazione sottostante e te ne trasmette i rendimenti. I Fractional Bond sono disponibili solo su Mintos.
L’emittente dei Fractional Bond riceve regolari pagamenti di cedole e, alla scadenza, l’importo nominale dell’obbligazione sottostante. Successivamente, questi fondi verranno inoltrati agli investitori.
Se l’emittente di un’obbligazione sottostante è inadempiente, l’emittente dei Fractional Bond potrebbe non ricevere alcuni pagamenti delle cedole (o non riceverne affatto) o del capitale. In questo caso, potresti perdere parte o tutto il denaro investito nei Fractional Bond.
Qual è la differenza tra Fractional Bond e obbligazioni tradizionali?
Obbligazioni tradizionali
Fractional Bond su Mintos
Investimento minimo
In genere almeno €10.000
Solo €50
Titolarità delle obbligazioni
L’investitore detiene direttamente le obbligazioni
L’investitore detiene titoli garantiti da obbligazioni
Rendimento
Dipende dalle obbligazioni
Rispecchia le obbligazioni sottostanti
Rischio
Dipende dalle obbligazioni sottostanti. I rischi tipici sono l’insolvenza dell’emittente delle obbligazioni, il rischio di mercato, il rischio del tasso di interesse, il rischio di inflazione e il rischio di liquidità
Più o meno lo stesso delle obbligazione sottostanti. Ci sono però alcuni rischi aggiuntivi. Per ulteriori informazioni, consulta la nostra informativa sui rischi
Sede di negoziazione
Borsa valori o OTC (over the counter, fuori borsa)
Disponibili esclusivamente su Mintos
Liquidità
Considerate asset liquidi
Liquidità solo attraverso il mercato secondario di Mintos
Quando investo in Fractional Bond sono titolare di una parte di un'obbligazione?
Quando investi in Fractional Bond non detieni direttamente l’obbligazione sottostante né ne sei, in parte, proprietario. Detieni invece titoli garantiti da obbligazioni chiamati Fractional Bond. L’emittente dei Fractional Bond (una società del gruppo Mintos) detiene le obbligazioni sottostanti e te ne trasmette i rendimenti.
Perché offrite i Fractional Bond anziché le obbligazioni sottostanti da detenere direttamente?
La maggior parte delle obbligazioni ha un taglio di acquisto minimo di €10.000, il che rende difficile per molti investitori retail avere un portafoglio obbligazionario. I Fractional Bond partono da un minimo di €50 e offrono un modo conveniente per ottenere esposizione a obbligazioni specifiche e un portafoglio ben diversificato.
Che tipo di Fractional Bond saranno offerti su Mintos?
Inizialmente offriremo investimenti in obbligazioni ad alto rendimento emesse da società di prestito su Mintos. In futuro, prevediamo di ampliare la nostra offerta a diversi tipi di obbligazioni e settori, tra cui agricoltura, produzione, ecc. Per conoscere gli aggiornamenti, segui il nostro blog o dai un’occhiata alle nostre offerte di Fractional Bond.
Quale rendimento posso aspettarmi dai Fractional Bond?
Il rendimento di una specifica offerta di Fractional Bond dipende dal tasso cedolare dell’obbligazione sottostante. Il tasso cedolare è determinato da:
- Fattori di rischio intrinseci dell’obbligazione sottostante, inclusa l’affidabilità creditizia dell’emittente dell’obbligazione
- Fattori di mercato, tra cui il contesto economico generale, i livelli generali dei tassi di interesse e le opportunità di investimento alternative nel settore finanziario
Se detieni i tuoi Fractional Bond fino alla scadenza, le fluttuazioni del valore dell’obbligazione sottostante non influenzeranno il tuo rendimento. Tuttavia, se desideri vendere i tuoi Fractional Bond sul mercato secondario di Mintos, il prezzo potrebbe essere influenzato dalla domanda e dall’offerta, nonché dalle variazioni dei fattori di rischio e di mercato dell’obbligazione sottostante. Ciò significa che il prezzo corrente sul mercato secondario potrebbe essere diverso dal prezzo di acquisto pagato.
Qual è l'importo minimo che può essere investito in Fractional Bond?
Gli investimenti in Fractional Bond partono da soli €50.
Quali sono le commissioni per investire in Fractional Bond?
Non ci sono commissioni per investire in Fractional Bond.
Come faccio per iniziare a investire in Fractional Bond?
Seleziona un’ offerta di Fractional Bond e segui i passaggi indicati. Per iniziare, è necessario un saldo disponibile di almeno €50.
Se utilizzi portafogli automatizzati (come Mintos Core o Mintos Custom), imposta un importo da mantenere disponibile. Ciò garantisce che tale importo rimarrà disponibile per investire in Fractional Bond quando depositi denaro o ricevi rimborsi dai tuoi investimenti, e non verrà investito dai tuoi portafogli automatizzati.
Posso annullare il mio ordine di investimento?
Sì, puoi annullare il tuo ordine di investimento in qualsiasi momento nel tuo portafoglio Fractional Bond prima della data dell’impegno senza alcun costo. Alla data dell’impegno, il tuo ordine diventerà definitivo e non potrà più essere annullato. Tuttavia, se desideri accedere ai tuoi soldi, potresti essere in grado di vendere il tuo investimento sul mercato secondario di Mintos.
La data dell’impegno relativa al tuo ordine è disponibile nel tuo portafoglio Fractional Bond.
Posso vendere i miei investimenti in Fractional Bond?
Sì, puoi vendere i tuoi investimenti sul mercato secondario di Mintos. Il mercato secondario per i Fractional Bond su Mintos sarà aperto il 1° novembre 2023.
Dove posso trovare maggiori informazioni su specifiche offerte di Fractional Bond?
I principali documenti che forniscono informazioni dettagliate sui Fractional Bond sono:
- Prospetti di base dei Fractional Bond e documenti delle Condizioni definitive
- Key information document (KID)
- Prospetto informativo delle obbligazioni sottostanti
Quali sono i rischi di investire in Fractional Bond?
I principali rischi degli investimenti in Fractional Bond comprendono:
- Rischi connessi all’obbligazione sottostante: la società che emette l’obbligazione sottostante potrebbe essere inadempiente rispetto alle proprie obbligazioni.
- Rischio di mercato: il valore dell’investimento può diminuire a causa di eventi al di fuori del controllo dei partecipanti al mercato, come una recessione economica, una crisi finanziaria o eventi geopolitici.
- Rischio legato al tasso di interesse: le variazioni dei tassi di interesse a breve e lungo termine possono influire sul valore degli strumenti finanziari.
- Rischio di inflazione: le variazioni del tasso di inflazione influiscono sul potere d’acquisto dei futuri pagamenti di interessi e capitale.
- Rischio di liquidità: i Fractional Bond hanno una durata fissa e il capitale è dovuto alla scadenza. Gli investitori che desiderano vendere anticipatamente il loro investimento possono farlo solo sul mercato secondario di Mintos. C’è la possibilità che gli investitori non riescano a trovare un acquirente per il loro investimento o che possano venderlo solo a un prezzo inferiore.
Per maggiori informazioni sui rischi, consulta la nostra informativa sui rischi.
Posso trasferire i miei Fractional Bond su un'altra piattaforma?
No. I nostri Fractional Bond sono un’esclusiva di Mintos e non possono essere trasferiti su altre piattaforme.
Quali sono le normative applicabili ai Fractional Bond?
I Fractional Bond su Mintos sono strumenti finanziari regolamentati. La normativa applicabile include il Regolamento sui prodotti di investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati (PRIIP) e il Regolamento sui prospetti. Inoltre, la regolamentazione si estende anche ai servizi forniti da Mintos. In quanto società di investimento autorizzata, Mintos è sottoposta ad un’ampia regolamentazione, tra cui MiFID e MiFIR, nonché la Direttiva e il Regolamento UE sulle società di investimento. Ulteriori informazioni sono disponibili nella nostra pagina protezione degli investitori.
Quali imposte devo pagare per gli investimenti in Fractional Bond?
Sei responsabile del pagamento delle imposte sul reddito da investimento in base alla legge applicabile nel tuo Paese di residenza fiscale.
In quanto società di investimento autorizzata, Mintos è tenuta per legge ad applicare la ritenuta d’acconto sui redditi da investimento. La ritenuta d’acconto è una pratica comune e consente ai governi di tassare il reddito generato nei loro Paesi dai non residenti. Tuttavia, nella maggior parte dei casi, gli investitori sono protetti contro la doppia imposizione tramite accordi tra i Paesi coinvolti, il che significa che possono ridurre le loro imposte locali dell’importo della ritenuta. L’aliquota della ritenuta alla fonte è del 5% per i residenti fiscali dell’UE/SEE che investono come persone fisiche (le persone giuridiche sono esenti).
Sei pronto a investire?
Scopri le offerte di Fractional Bond.
