IDF Eurasia (rechtlicher Name MFO OnlineKazFinance JSC) hat seine IFRS-Finanzergebnisse für 2022 veröffentlicht (die externe Prüfung des Jahresabschlusses 2022 ist im Gange und soll Ende Mai 2023 abgeschlossen sein) und die folgenden operativen und finanziellen Informationen zur Verfügung gestellt:
Zusammenfassung der finanziellen Leistung 2022
- Das Kreditportfolio wuchs um 13,4 % und erreichte 69,4 Mrd. KZT (140,9 Mio. €), verglichen mit 61,2 Mrd. KZT (125,6 Mio. €) im Jahr 2021
- Das KMU-Portfolio wuchs um 102,2 % und erreichte 32,1 Mrd. KZT (65,2 Mio. €) gegenüber 15,9 Mrd. KZT (32,6 Mio. €) im Jahr 2021
- NPL 60+ sank von 3,4 % im Jahr 2021 auf 2,6 % im Jahr 2022, während NPL 90+ von 2,4 % im Jahr 2021 auf 2 % im Jahr 2022 sank
- Das Eigenkapital stieg um 41 % auf 19,3 Mrd. KZT (39,1 Mio. €), verglichen mit 13,7 Mrd. KZT (28,1 Mio. €) im Jahr 2021
- Die Gesamteinnahmen stiegen um 43 % und erreichten 29,4 Mrd. KZT (59,7 Mio. €) im Vergleich zu 20,6 Mrd. KZT (42,3 Mio. €) 2021.
- Der Nettogewinn sank um 8,9 % und erreichte 4,1 Mrd. KZT (8,2 Mio. €) gegenüber 4,4 Mrd. KZT (9 Mio. €) im Jahr 2021.
Das Unternehmen wies weiterhin ein stabiles und diversifiziertes Kreditportfoliowachstum auf und steigerte seinen KMU-Anteil auf 46,3 %, wobei es seine Rentabilität und Kreditqualität beibehielt. Der Rückgang des Nettogewinns ist auf die gestiegenen Finanzierungskosten zurückzuführen, da der Zinssatz der Zentralbank im Laufe des Jahres 2022 um 7 Prozentpunkte erhöht wurde. Der Rückgang ist auch auf zusätzliche Kosten im Zusammenhang mit der Bankumwandlung in den Bereichen IT und Corporate Governance zurückzuführen.
IDF Eurasia (Marke Solva) ist auf dem besten Weg, die erste auf KMU ausgerichtete Bank in Kasachstan zu werden. OnlineKazFinance hat seine Umwandlung von einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung in eine Aktiengesellschaft im Dezember 2022 abgeschlossen, was einer der letzten Schritte zur Vorbereitung der Bankenumwandlung war. IDF Eurasia (Marke Solva) hat seinen neuen Vorstand mit drei nicht geschäftsführenden Direktoren, darunter Michael Weinstein, ehemaliger leitender Banker bei der Europäischen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung, aufgestellt, was zu einer deutlichen Transparenzerhöhung führen wird. Der Umwandlungsprozess von einer MFI in eine Bank wird voraussichtlich im dritten Quartal 2023 abgeschlossen sein. Durch die Umstrukturierung des Ombudsmanns und der Qualitätskontrollabteilung, die nun direkt vom Vorstand beaufsichtigt werden, hat das Unternehmen seine Bemühungen um Corporate Governance und Kundenschutz verstärkt. Der Vorstand wurde vollständig umstrukturiert und besteht nun aus 5 Mitgliedern, von denen 4 unabhängig sind. Ende 2022 und 2023 trat das Unternehmen den globalen Initiativen CERISE und SPTF bei und steht nun auf der Liste der engagierten Anbieter. IDF Eurasia (Marke Solva) ist das erste kasachische Unternehmen, das der globalen Initiative zur Finanzierung von Frauen beigetreten ist, um einen geschlechtergerechten Ansatz zu fördern und zusätzlichen Zugang zur internationalen Gemeinschaft von Unternehmern zu ermöglichen. IDF Eurasia (Marke Solva) hat seine ESG-Agenda deutlich verbessert und formalisiert, wobei der Schwerpunkt auf integrativer Finanzierung und Kundenschutz liegt.
Nach Angaben der Eurasischen Entwicklungsbankhat die kasachische Wirtschaft die Krise im Jahr 2022 erfolgreich gemeistert. Die Einführung neuer Organisations- und Governance-Kapazitäten und das Wachstum der Branchen für Dienstleistungen und Produktion, zusammen mit der stimulierenden Steuerpolitik, zeigen einen positiven Trend für die kasachische Wirtschaft mit den folgenden Prognosen:
- Für die Jahre 2023 und 2024 wird ein BIP-Wachstum von 4,2 % erwartet, verglichen mit 2,8 % im Jahr 2022.
- Der Leitzinssatz wird voraussichtlich von 16 % im Jahr 2022 auf 14 % im Jahr 2023 und 10 % im Jahr 2024 sinken.
"Solva entwickelt sich nicht nur zu einem Vorreiter des technologischen Wandels in Kasachstan, sondern auch zu einem Vorzeigeunternehmen für ESG-Initiativen im Finanzsektor. Wir sind stolz auf den Einfluss, den unser Unternehmen auf die Gesellschaft ausübt, und streben an, in unserer Strategie die globalen Grundsätze und Entwicklungsziele der Vereinten Nationen zu befolgen – dies ist besonders wichtig, da wir planen, eine voll lizenzierte Bank zu werden, die Unternehmer und das breitere KMU-Segment in Kasachstan unterstützt. Wir glauben auch, dass unsere Investoren die Bestrebungen von Solva im Bereich der integrativen Finanzen und den positiven Einfluss auf die Gesamtwirtschaft im Auge haben, weshalb wir unsere ESG-Anstrengungen mit weiteren Initiativen fortsetzen werden. 2023 fokussieren wir uns auf die Entwicklung eines grünen Finanzierungs-Franchises.
Solva unternimmt auch die letzten Schritte, um in diesem Jahr eine Banklizenz zu erhalten. Wir haben bereits eine Umwandlung in eine Aktiengesellschaft vorgenommen und unsere Corporate Governance erheblich verbessert, indem wir zusätzliche interne Ausschüsse und eine unabhängige Prüfungs- und Kontrollfunktion geschaffen, die Abteilung für Kundenschutz umstrukturiert und die Zusammensetzung des Vorstands endgültig festgelegt haben. Wir stehen nun in ständigem Dialog mit der Aufsichtsbehörde, um endgültig grünes Licht für die Umwandlung zu erhalten.
Auf der finanziellen Seite zeigt Solva stabile Zahlen mit einer gesunden Rentabilität, einem konservativen Ansatz für die Kreditqualität des Portfolios und einem sicheren Polster in Form von Kapital, das auch durch ein S&P-Global-Rating auf dem Niveau von B- mit stabilem Ausblick unterstützt wird.
Was die weitere Fremdfinanzierung anbelangt, so planen wir, unsere Finanzierungsbasis stärker auf die Landeswährung KZT zu verlagern, um ein erhöhtes Fremdwährungsrisiko zu vermeiden und die Finanzierungsgesamtkosten zu senken, da wir so das Wechselkursrisiko nicht mehr absichern müssen. Die Bankenumwandlung wird uns auch dabei helfen, Privat- und Firmenkundeneinlagen zu sammeln und so unsere Finanzierungsquellen weiter zu diversifizieren.
IDF Eurasia (Marke Solva) möchte sich bei seinen geschätzten Mintos-Anlegern dafür bedanken , dass sie dem Unternehmen im vergangenen Jahr die Treue gehalten haben, als es sein Versprechen einlöste, die aufgelaufenen ausstehenden Zahlungen zu begleichen. Als Entschädigung für die verspäteten Zahlungen an die Mintos-Anleger hat das Unternehmen in den letzten 12 Monaten zusätzliche Zinsen in Höhe von insgesamt 2,4 Mio. € gezahlt.
Über IDF Eurasia (Marke Solva)
IDF Eurasia (Marke Solva) ist unter den Markennamen Moneyman und Solva tätig. Es gestaltet das Leihen von Geld bequem und erschwinglich für jeden, der einen Internetanschluss hat. Das Unternehmen setzt in seinem Entscheidungssystem modernste Technologie ein, hält sich an die Grundsätze der verantwortungsvollen Kreditvergabe und trägt zur nachhaltigen finanziellen Entwicklung der Gesellschaft bei. IDF Eurasia (Marke Solva) wurde im Rahmen des Innovation Time Award als innovativstes Finanzunternehmen ausgezeichnet. Laut der Nationalbank von Kasachstan wurde Solva in die Liste der fünf größten MFI aufgenommen.
