Invertir en ETF puede ser una tarea compleja. El primer paso consiste en elegir entre el enorme número de opciones disponible para elegir el ETF adecuado que se alinee con tus intereses. Sin embargo, la elección no solo afecta al fondo en sí, sino que además hay que asegurarse de que esté disponible en la moneda adecuada y que ofrezca una estructura fiscal adaptada a tus circunstancias y necesidades.
Desde la investigación inicial hasta los últimos pasos, lo que incluye hacer frente a todas las complejidades asociadas a la selección y adquisición de ETF en una plataforma adecuada, así como comprender la estructura de comisiones y condiciones del agente, se requiere un proceso complejo y que requiere mucho tiempo.
Este es exactamente el motivo por el que hemos creado Mintos Core ETF. Se trata de un producto diseñado para adaptarse a una amplia variedad de inversores, fácil de usar e ideal tanto para principiantes como para inversores experimentados.
El papel de Mintos Core ETF en tu cartera de inversión
Una cartera de inversión es un conjunto de activos financieros, tales como acciones, bonos, ETF y otros vehículos de inversión. La composición de estos activos se alinea con los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal del inversor. Mintos Core ETF desempeña un papel clave en esta combinación y sirve como ancla para tu cartera, al ofrecer la estabilidad necesaria y reducir la necesidad de llevar a cabo ajustes de manera frecuente. Esto se alinea con los objetivos de inversión a largo plazo y la administración del riesgo, lo que convierte a Mintos Core ETF en un elemento clave para la asignación de activos de manera estratégica.
Mintos Core ETF destaca por su capacidad para ofrecer una experiencia de inversión personalizada. Proporciona una exposición amplia y diversificada, e incluye una gran selección de industrias y sectores. Esta amplia cobertura lo hace especialmente adecuado para estrategias de inversión a largo clavo, donde los objetivos clave son el crecimiento sostenido y la mitigación del riesgo.
Composición y personalización de Mintos Core ETF
En Mintos, somos conscientes de que la tolerancia al riesgo y los objetivos financieros de cada inversor son únicos. Ese es el motivo por el que Mintos Core ETF puede personalizarse para adaptarse a los diferentes perfiles de riesgo. Al ajustar la composición de los activos en cada cartera ETF, podemos adaptar el nivel de riesgo a cada inversor.
Esta personalización permite que la cartera de Mintos Core ETF se adapte a tu perfil, tanto si eres un inversor cauteloso que se decanta por los ETF de bonos como si no te supone un problema la elevada volatilidad de los ETF de renta variable.
La selección de los activos que forman parte de Mintos Core ETF es un proceso meticuloso guiado por varios criterios clave.
Reputación del emisor: seleccionamos ETF emitidos y administrados por empresas reconocidas a nivel internacional y con una trayectoria demostrada, como iShares, Amundi o Vanguard. Esto garantiza la confianza en la administración y la experiencia en la gestión de los activos de los inversores.
Tamaño y duración del ETF: seleccionamos ETF con activos importantes gestionados y una larga presencia en el mercado, lo que indica estabilidad, liquidez y un menor riesgo de cierre.
Eficiencia en costes: damos prioridad a los ETF con ratios de costes totales (TER) bajas, ya que unos gastos más bajos tienen un impacto considerable sobre la rentabilidad a largo plazo.
Cumplimiento normativo: solo seleccionamos ETF regulados por UCITS, lo que garantiza el cumplimiento de estrictos requisitos normativos de protección del inversor y transparencia.
Eficiencia fiscal: damos prioridad a los ETF eficientes desde un punto de vista fiscal en Europa. Para ello, seleccionamos cuidadosamente domicilios con tratados fiscales favorables para reducir la retención fiscal sobre los dividendos y optimizra las estructuras fiscales sobre las ganancias de capital. Este enfoque permite mejorar la rentabilidad neta para los inversores y garantiza una exposición amplia al mercado, lo que a su vez redunda en una cartera de inversiones bien equilibrada.
Bajo error de seguimiento: los ETF de nuestra cartera presentan bajos errores de seguimiento, lo que garantiza que siguen de cerca a sus índices de referencia.
Estrategia de distribución de dividendos: optamos por los ETF de acumulación, en los que se reinvierten los dividendos, con el fin de reducir la carga fiscal y diferir el pago de impuestos hasta la venta de los ETF.
Método de replicación: preferimos los ETF replicados físicamente, lo que minimiza los riesgos adicionales vinculados a terceros y asociados a la replicación sintética.
Damos prioridad a las inversiones pasivas y el crecimiento a largo plazo
La inversión pasiva es una estrategia que consiste en asumir posiciones en fondos que siguen un índice de mercado, como el S&P 500 o el MSCI World (en lugar de intentar ganar al mercado). Este planteamiento se basa en la hipótesis del mercado eficiente, que plantea que es difícil batir al mercado de forma constante mediante una gestión activa debido a la eficiencia inherente del mercado.
Al implementar esta estrategia, los ETF pasivos tratan de imitar la rentabilidad de su índice de referencia, lo que ofrece a los inversores ventajas como una amplia exposición al mercado, menores comisiones y mayor diversificación. Este enfoque es especialmente eficaz a largo plazo, ya que trata de captar el crecimiento general del mercado, por lo que es adecuado para inversores con un horizonte de inversión de este tipo.
Por otra parte, la inversión activa en ETF implica una administración más directa, en la que los gestores de fondos toman decisiones de inversión específicas con el objetivo de superar la rentabilidad de un índice de referencia. Este enfoque requiere un análisis riguroso del mercado, previsiones y una estrategia más práctica.
Aunque la inversión activa ofrece la posibilidad de obtener mayores rentabilidades, también conlleva mayores riesgos y, por lo general, comisiones más elevadas. La inversión activa puede resultar atractiva para los inversores en ETF con un horizonte de inversión más corto o para quienes estén dispuestos a asumir más riesgos a cambio de mayores beneficios.
Ventajas de la inversión pasiva a largo plazo
- Costes más bajos: al evitar las compras y ventas frecuentes asociadas a la gestión activa, la inversión pasiva suele incurrir en comisiones y costes por transacciones más bajos. Esta estrategia ayuda a mantener una mayor parte de los rendimientos de la inversión a lo largo del tiempo, ya que minimiza los gastos que, de otro modo, podrían reducir esta rentabilidad.
- Representación del mercado: las estrategias de inversión pasiva, cuando están diversificadas, ofrecen una amplia exposición al mercado. En este contexto, diversificación significa invertir en una amplia gama de valores o sectores, en lugar de concentrarse en opciones individuales. Este planteamiento reduce el riesgo asociado a la selección de valores o sectores específicos, ya que reparte las inversiones por todo el mercado.
- Reducción de la inversión emocional: este enfoque ayuda a los inversores a evitar tomar decisiones impulsivas basadas en las fluctuaciones del mercado a corto plazo, que pueden ser perjudiciales para los objetivos financieros a largo plazo.
¿Quién puede invertir con Mintos Core ETF?
Básicamente, la inversión consiste en equilibrar el riesgo y la rentabilidad potencial. Este equilibrio es especialmente importante al examinar Mintos Core ETF, ya que se adapta a una amplia gama de tolerancias al riesgo y de objetivos de inversión.
Adaptación a perfiles de riesgo individuales
- Cartera conservadora: en el caso de los inversores que dan prioridad a la preservación del capital frente a las altas rentabilidades, nuestras carteras conservadoras incluyen una mayor cantidad de ETF de renta fija. Son ideales para aquellos con una menor tolerancia al riesgo, ya que ofrecen estabilidad y una rentabilidad constante, aunque esta suele ser más baja.
- Cartera equilibrada: combina renta fija y variable para ofrecer un término medio. Este enfoque es adecuado para los inversores que están dispuestos a asumir cierto riesgo a cambio de una rentabilidad mayor.
- Cartera orientada al crecimiento: se dirige a inversores con una tolerancia al riesgo elevada y un horizonte temporal a largo plazo. Las carteras de alto riesgo incluyen principalmente ETF de renta variable. Aunque el nivel de volatibilidad es mayor, también ofrecen una posible rentabilidad más elevada a largo plazo1.
Alineación con los horizontes de inversión
Mintos Core ETF se ha diseñado para ser especialmente eficaz en horizontes de inversión a largo plazo. La prioridad se sitúa en el crecimiento gradual y la revalorización del capital a lo largo del tiempo en lugar de en las ganancias a corto plazo. Este enfoque se ajusta bien a los objetivos de inversión de quienes quieren hacer crecer su patrimonio de manera constante con fines como la jubilación, la financiación de los estudios u otros objetivos a largo plazo.
Lo que diferencia a Mintos es nuestro compromiso de alinear Mintos Core ETF con las estrategias a largo plazo de los inversores individuales. Entendemos que el recorrido de cada inversor es único, y nuestra plataforma lo refleja ofreciendo carteras de ETF basadas en perfiles de riesgo y objetivos de inversión individuales.
El perfil de riesgo elegido para una cartera Mintos Core ETF debe alinearse con el horizonte temporal del inversor:
- Objetivos a corto plazo: para los inversores con horizontes temporales más reducidos, se suele recomendar un enfoque conservador para minimizar el riesgo de volatilidad del mercado.
- Objetivos a largo plazo: a los inversores con horizontes a más largo plazo se les asignan carteras con perfiles de riesgo de equilibrados a elevados. Estas carteras se han diseñado para acceder a posibles mayores rentabilidades, con tiempo suficiente para recuperarse de las fluctuaciones del mercado.
Mintos Core ETF se adapta a diferentes perfiles de inversor, al equilibrar riesgo y rentabilidad. El enfoque en el crecimiento pasivo a largo plazo, junto con la diversificación, lo posicionan como una base estable para cualquier cartera. A partir de tan solo 50 EUR, Mintos Core ETF permite que todo el mundo pueda iniciar su recorrido como inversor.
Para obtener más información sobre cómo Mintos Core ETF puede transformar tu experiencia de inversión, te recomendamos que explores estos recursos adicionales:
- ¿Qué son los ETF? – Una guía para entender los ETF y su papel en la inversión moderna.
- ¿Cómo funciona Mintos Core ETF? – Un análisis en profundidad sobre el funcionamiento y las estrategias de Mintos Core ETF.
¿Necesitas ayuda o tienes alguna pregunta sobre Mintos Core ETF? Nuestro equipo de atención al inversor está a tu disposición.
1Es importante recordar que la rentabilidad no está garantizada y que el capital está en riesgo.
