Investir dans des ETF peut être un véritable parcours du combattant. Vous devez d’abord étudier la multitude d’options pour trouver les ETF qui correspondent à vos besoins. Et le choix ne se limite pas aux ETF eux-mêmes, vous devez également vous assurer qu’ils sont libellés dans la bonne devise et que le régime fiscal qu’ils proposent vous convient.
De la recherche initiale aux étapes finales, en passant par l’étude de la structure des frais et des conditions du courtier, le processus de sélection et d’achat d’ETF sur une plateforme appropriée est complexe, fastidieux et chronophage.
C’est précisément pour cette raison que nous avons créé Mintos Core ETF. Conçue pour répondre aux besoins d’un large éventail d’investisseurs, cette offre conviviale est idéale aussi bien pour les débutants que pour les investisseurs chevronnés.
Le rôle de Mintos Core ETF dans votre portefeuille d'investissement
Un portefeuille d’investissement est un ensemble d’actifs financiers tels que des actions, des obligations, des ETF et d’autres instruments. La répartition de ces actifs est alignée sur les objectifs financiers, la tolérance au risque et l’horizon de placement de l’investisseur. Mintos Core ETF joue un rôle crucial dans cette combinaison d’actifs. C’est un point d’ancrage pour votre portefeuille, qui fournit la stabilité nécessaire et évite d’avoir à effectuer des ajustements fréquents. Aligné sur les objectifs d’investissement et la gestion du risque à long terme, Mintos Core ETF est un élément clé de l’allocation stratégique d’actifs.
Mintos Core ETF se distingue en offrant une expérience d’investissement personnalisée. Il offre une exposition large et diversifiée, englobant un vaste éventail d’industries et de secteurs. Cette couverture étendue le rend particulièrement adapté aux stratégies d’investissement à long terme, où la croissance régulière et l’atténuation du risque sont des objectifs clés.
Composition et personnalisation de Mintos Core ETF
Chez Mintos, nous savons que la tolérance au risque et les objectifs financiers de chaque investisseur sont uniques. C’est pourquoi Mintos Core ETF est personnalisé pour correspondre à différents profils de risque. En ajustant la composition des actifs au sein de chaque portefeuille d’ETF, nous adaptons le niveau de risque à chaque investisseur.
Cette personnalisation garantit que votre portefeuille Mintos Core ETF correspond à votre profil, que vous soyez un investisseur prudent qui privilégie les ETF obligataires ou que vous soyez à l’aise avec la plus grande volatilité des ETF d’actions.
Nous sélectionnons méticuleusement les actifs au sein de Mintos Core ETF, en fonction de plusieurs critères clés.
Réputation de l’émetteur : nous choisissons des ETF émis et gérés par des sociétés de renommée internationale ayant fait leurs preuves, comme iShares, Amundi et Vanguard. Elles ont une solide expérience du traitement des actifs des investisseurs et leur gestion est fiable.
Taille et durée des ETF : nous optons pour des ETF ayant des actifs sous gestion importants et une longue présence sur le marché, ce qui est un gage de stabilité, de liquidité et de moindre risque de fermeture.
Rentabilité : nous nous concentrons sur les ETF avec un faible TER (c’est-à-dire le ratio des frais totaux ou Total Expense Ratio en anglais), car des coûts inférieurs peuvent avoir un impact significatif sur la rentabilité à long terme.
Conformité réglementaire : nous sélectionnons exclusivement des ETF réglementés par la directive OPCVM, ce qui garantit le respect des exigences réglementaires strictes en matière de protection des investisseurs et de transparence.
Efficacité fiscale : nous donnons la priorité aux ETF à fiscalité avantageuse en Europe, en sélectionnant avec soin les domiciles bénéficiant de conventions fiscales favorables afin de réduire les prélèvements à la source sur les dividendes et d’optimiser les structures d’imposition des plus-values. Cette approche améliore les rendements nets pour les investisseurs et garantit une large exposition au marché, contribuant ainsi à un portefeuille d’investissement bien équilibré.
Faible écart de suivi : les ETF de notre portefeuille présentent de faibles écarts de suivi, ce qui garantit qu’ils suivent de près leurs indices de référence.
Stratégie de distribution des dividendes : nous préférons les ETF capitalisant, où les dividendes sont réinvestis, afin de réduire les charges fiscales et de reporter les paiements d’impôts jusqu’à la vente des ETF.
Méthode de réplication : nous préférons les ETF répliqués physiquement, afin de minimiser les risques supplémentaires liés à la réplication synthétique.
Privilégier les investissements passifs et la croissance à long terme
L’investissement passif est une stratégie qui consiste à investir dans des fonds qui suivent un indice de marché, tel que le S&P 500 ou le MSCI World, plutôt que d’essayer de faire mieux que le marché. Cette approche repose sur l’hypothèse des marchés financiers efficients, qui suggère qu’il est difficile de battre le marché de manière constante par le biais d’une gestion active, en raison de son efficience.
Les ETF passifs visent ainsi à refléter la performance de leur indice de référence, offrant aux investisseurs des avantages tels qu’une large exposition au marché, des frais réduits et la diversification. Cette approche est particulièrement efficace sur le long terme, car elle cherche à capter la croissance globale du marché. Elle est donc particulièrement adaptée aux investisseurs ayant un horizon d’investissement long.
L’investissement actif dans les ETF, en revanche, implique une gestion plus directe, où les gestionnaires de fonds prennent des décisions d’investissement spécifiques dans le but de surpasser un indice de référence. Cette approche nécessite une analyse rigoureuse du marché, un travail de prévisions et une implication plus poussée.
Si l’investissement actif offre la possibilité d’obtenir de meilleurs rendements, il s’accompagne également de risques accrus et de frais généralement plus élevés. Pour les investisseurs en ETF ayant un horizon d’investissement assez court, ou pour ceux qui sont prêts à prendre plus de risques pour des rendements potentiellement plus importants, l’investissement actif peut être intéressant.
Avantages de l’investissement passif à long terme
- Coûts plus faibles : en évitant les achats et ventes fréquents inhérents à la gestion active, l’investissement passif entraîne généralement des frais et des coûts de transaction moins élevés. Cette stratégie permet de conserver une plus grande partie des retours sur investissement au fil du temps, car elle minimise les dépenses qui pourraient autrement les réduire.
- Représentation du marché : les stratégies d’investissement passives, lorsqu’elles sont diversifiées, offrent une large exposition au marché. Dans ce contexte, la diversification consiste à investir dans un large éventail d’actions ou de secteurs plutôt que de se concentrer sur des choix individuels. Cette approche réduit le risque associé à la sélection d’actions ou de secteurs spécifiques, car elle répartit les investissements sur l’ensemble du marché.
- Investissement émotionnel réduit : cette approche permet aux investisseurs d’éviter de prendre des décisions impulsives basées sur les fluctuations à court terme du marché, ce qui peut nuire aux objectifs financiers à long terme.
Qui peut investir dans Mintos Core ETF ?
Investir, à la base, consiste à équilibrer le risque et les rendements potentiels. Cet équilibre est particulièrement important dans le cadre de Mintos Core ETF, qui couvre un large éventail de tolérances au risque et d’objectifs d’investissement.
S’adapter aux profils de risque individuels
- Portefeuille prudent : pour les investisseurs qui privilégient la préservation du capital plutôt qu’un rendement élevé, nos portefeuilles prudents comprennent principalement des ETF obligataires. Parfaits pour ceux qui ont une tolérance au risque assez basse, ils offrent une stabilité et des rendements réguliers, bien que généralement plus faibles.
- Portefeuille équilibré : cette solution intermédiaire mélange actions et obligations. Cette approche convient aux investisseurs qui sont prêts à prendre un certain risque pour obtenir des rendements potentiellement plus élevés.
- Portefeuille axé sur la croissance : destinés aux investisseurs ayant une tolérance au risque élevée et un horizon temporel plus long, ces portefeuilles à haut risque sont fortement axés sur les ETF d’actions. S’ils s’accompagnent d’une plus grande volatilité, ils offrent également un potentiel de rendement plus élevé à long terme1.
S’adapter aux horizons d’investissement
Mintos Core ETF est structuré de manière à être particulièrement efficace pour les horizons d’investissement à long terme. L’accent est mis sur la croissance progressive et la plus-value en capital au fil du temps, plutôt que sur les gains à court terme. Cette approche correspond bien aux objectifs d’investissement des personnes qui cherchent à se constituer un patrimoine de manière régulière, que ce soit pour la retraite, le financement d’études ou d’autres objectifs à long terme.
Ce qui nous distingue chez Mintos, c’est notre engagement à aligner Mintos Core ETF sur la stratégie à long terme de chaque investisseur. Nous savons que le parcours de chacun est unique, et notre plateforme le reflète en offrant des portefeuilles d’ETF basés sur des profils de risque et des objectifs d’investissement spécifiques.
Le profil de risque choisi pour un portefeuille Mintos Core ETF doit correspondre à l’horizon temporel de l’investisseur :
- Objectifs à court terme : pour les investisseurs dont l’horizon est assez court, une approche prudente est souvent recommandée afin de minimiser le risque de volatilité du marché.
- Objectifs à long terme : pour les investisseurs ayant un horizon plus long, les portefeuilles peuvent avoir un profil de risque équilibré ou élevé. Ces portefeuilles sont conçus pour offrir un potentiel de rendement plus élevé, avec suffisamment de temps pour se remettre des fluctuations du marché.
Mintos Core ETF est adapté à des profils d’investisseurs variés, car il équilibre risque et rendement. L’accent mis sur la croissance passive à long terme et la diversification en font une base stable pour tout portefeuille. Dès 50 euros, Mintos Core ETF permet à chacun de commencer son parcours d’investissement.
Pour mieux comprendre comment Mintos Core ETF peut transformer votre expérience d’investissement, consultez ces ressources supplémentaires :
- Que sont les ETF ? — Un guide pour comprendre les ETF et leur rôle dans l’investissement moderne.
- Qu’est-ce que le portefeuille Mintos Core ETF ? — Une étude approfondie des mécanismes et des stratégies de Mintos Core ETF.
Vous avez besoin d’aide ou vous avez une question sur Mintos Core ETF ? Notre équipe de services aux investisseurs est là pour vous.
1 Il est important de noter que les rendements ne sont pas garantis et qu’un risque de perte en capital existe.
