In diesem Artikel werfen wir einen genaueren Blick auf Fractional Bonds auf Mintos. Wir gehen darauf ein, wie Fractional Bonds funktionieren und welche Vorteile das Investieren in Fractional Bonds mit sich bringt. Außerdem gehen wir auf alles ein, was Sie vielleicht wissen möchten, bevor Sie investieren.
Falls Sie weitere Fragen haben, die wir beantworten sollen, lassen Sie uns diese bitte auf unserer Community-Seite wissen. Wir beantworten gerne Ihre Fragen zu dieser aufregenden neuen Möglichkeit, auf Mintos zu investieren.
Und falls Sie gleich einsteigen und sich unsere Angebote ansehen möchten, können Sie das natürlich jederzeit tun.
Was sind Fractional Bonds?
Fractional Bonds sind durch Anleihen besicherte Wertpapiere, die auf Mintos angeboten werden. Sie werden “Fractional” genannt, weil sie Zugang zu kleinen Teilen eines größeren Basiswertes bieten, den sich ein Anleger sonst vielleicht nicht leisten könnte. Unsere Fractional Bonds bieten Privatanlegern eine bequeme und erschwingliche Möglichkeit, sich an bestimmten Anleihen zu beteiligen und ein gut diversifiziertes Anlageportfolio mit verschiedenen Anlageklassen aufzubauen.
Was ist der Vorteil einer Investition in Fractional Bonds?
Fractional Bonds machen Anleiheninvestitionen für Kleinanleger zugänglich. Die überwiegende Mehrheit der Anleihen erfordert hohe Mindestinvestitionen von mindestens 10.000 € für eine einzige Anlage. Außerdem sind viele Anleihen, insbesondere hochverzinsliche, für Kleinanleger überhaupt nicht erhältlich.
Das macht es vielen Kleinanlegern schwer, ein Anleiheportfolio aufzubauen. Auf Mintos ändern wir dies: Sie können in kleine Bruchteile einer Anleihe investieren – schon ab 50 € – und bequem ein diversifiziertes Anleiheportfolio aufbauen.
Zunächst werden wir Investitionen in renditestarke Fractional Bonds anbieten, die den zugrundeliegenden Anleihen von Kreditunternehmen auf Mintos entstammen. Wir arbeiten auch daran, unser Angebot zu erweitern, also achten Sie auf weitere Neuigkeiten von uns.
Fractional Bonds könnten für Sie bei folgenden Absichten interessant sein:
● Sie möchten ein regelmäßiges Einkommen erzielen. Anleihen zahlen in der Regel regelmäßige Zinsen, die sogenannten Kuponzahlungen, die eine zuverlässige Einkommensquelle darstellen können. Dies kann besonders für einkommensorientierte Anleger oder Rentner bzw. Pensionäre interessant sein.
● Sie möchten in einen weniger volatilen Vermögenswert investieren. Da Anleihen aufgrund ihrer festen Rendite einen vorhersehbaren Einkommensstrom haben, schwankt ihr Wert in der Vergangenheit tendenziell weniger als der anderer Anlageklassen wie Aktien.
● Sie möchten über verschiedene Anlageklassen hinweg diversifizieren. Eine strategische Vermögensaufteilung kann eine wertvolle Strategie sein, um Ihre Erträge zu steigern und das Risiko zu verringern.
Wie funktioniert die Investition in Fractional Bonds auf Mintos?
Wenn Sie bei Mintos in Fractional Bonds investieren, erwerben Sie durch Anleihen besicherte Wertpapiere. Das bedeutet, dass Sie die zugrundeliegende Anleihe nicht direkt halten. Stattdessen halten Sie Fractional Bonds, die von einer Zweckgesellschaft der Mintos-Gruppe ausgegeben werden, die als Emittent fungiert. Der Emittent der Fractional Bonds hält die zugrundeliegende Anleihe und gibt deren Erträge an Sie weiter. Fractional Bonds sind nur auf Mintos erhältlich.
Der Emittent der Fractional Bonds erhält regelmäßige Kuponzahlungen und den Kapitalbetrag der zugrundeliegenden Anleihe bei Fälligkeit. Diese Mittel werden dann an die Anleger weitergeleitet.
Falls ein Emittent einer zugrundeliegender Anleihe seinen Verpflichtungen nicht nachkommt, kann es sein, dass der Emittent der Fractional Bonds einige oder alle Kuponzahlungen oder das Kapital nicht erhält. In diesem Fall können Sie einen Teil oder das gesamte Geld, das Sie in die Fractional Bonds investiert haben, verlieren.
Was ist der Unterschied zwischen Fractional Bonds und herkömmlichen Anleihen?
Traditionelle Anleihe
Fractional Bonds auf Mintos
Mindestinvestition
In der Regel mindestens 10.000 €
Nur 50 €
Eigentum an Anleihen
Anleger hält Anleihe direkt
Investor hält durch Anleihen besicherte Wertpapiere
Rendite
Hängt von der Anleihe ab
Spiegelt die zugrundeliegende Anleihe wider
Risiko
Hängt von der zugrundeliegenden Anleihe ab. Typische Risiken sind der Ausfall des Anleiheemittenten, das Marktrisiko, das Zinsrisiko, das Inflationsrisiko und das Liquiditätsrisiko.
Im Wesentlichen die gleichen wie bei der zugrundeliegenden Anleihe. Es bestehen einige zusätzliche Risiken, über die Sie in unseren Risikohinweisen mehr erfahren können.
Handelsplatz
An der Börse oder im Freiverkehr
Exklusiv bei Mintos erhältlich
Liquidität
Gilt als liquider Vermögenswert
Liquidität über den Mintos-Sekundärmarkt
Besitze ich einen Teil einer Anleihe, wenn ich in Fractional Bonds investiere?
Wenn Sie in Fractional Bonds investieren, halten Sie weder die zugrundeliegende Anleihe direkt, noch besitzen Sie einen Teil davon. Stattdessen halten Sie mit Anleihen besicherte Wertpapiere, die als Fractional Bonds bezeichnet werden. Der Emittent der Fractional Bonds (ein Unternehmen der Mintos Group) hält die zugrundeliegende Anleihe und gibt deren Erträge an Sie weiter.
Warum bieten Sie Fractional Bonds an und nicht die zugrundeliegende Anleihe, die ich direkt halten kann?
Die überwiegende Mehrheit der Anleihen hat eine Mindeststückelung von mindestens 10.000 €, was es vielen Kleinanlegern erschwert, ein Anleihenportfolio aufzubauen. Fractional Bonds sind bereits ab 50 € erhältlich und bieten eine bequeme Möglichkeit, sich in bestimmten Anleihen zu engagieren und ein gut diversifiziertes Anlageportfolio mit verschiedenen Anlageklassen aufzubauen.
Welche Art von Fractional Bonds werden auf Mintos angeboten?
Zunächst werden wir auf Mintos Investitionen in hochverzinsliche Anleihen anbieten, die von Kreditunternehmen ausgegeben werden. In Zukunft möchten wir unser Angebot auf verschiedene Branchen ausweiten, z. B. auf die Landwirtschaft, das verarbeitende Gewerbe und andere. Verfolgen Sie unseren Blog, um informiert zu bleiben, oder schauen Sie sich unsere Fractional-Bonds-Angebote an, um jederzeit die Verfügbarkeiten zu sehen.
Welche Rendite kann ich von Fractional Bonds erwarten?
Die Rendite eines bestimmten Fractional-Bonds-Angebots hängt vom Kuponsatz der zugrundeliegenden Anleihe ab. Der Kuponsatz wird bestimmt durch:
- Inhärente Risikofaktoren der zugrundeliegenden Anleihe, einschließlich der Kreditwürdigkeit des Anleiheemittenten
- Marktfaktoren, einschließlich des allgemeinen wirtschaftlichen Umfelds, des allgemeinen Zinsniveaus und alternativer Anlagemöglichkeiten im Finanzsektor
Falls Sie Ihre Fractional Bonds bis zur Fälligkeit halten, haben Schwankungen im Wert der zugrundeliegenden Anleihe keinen Einfluss auf Ihre Rendite. Falls Sie Ihre Fractional Bonds jedoch auf dem Mintos-Sekundärmarkt verkaufen möchten, kann der Preis durch Angebot und Nachfrage sowie durch Änderungen der Risiko- und Marktfaktoren der zugrundeliegenden Anleihe beeinflusst werden. Das bedeutet, dass der Preis auf dem Sekundärmarkt von dem von Ihnen gezahlten Kaufpreis abweichen kann.
Wie hoch ist der Mindestbetrag, der in Fractional Bonds investiert werden kann?
Investitionen in Fractional Bonds sind bereits ab 50 € möglich.
Wie kann ich in Fractional Bonds investieren?
Wählen Sie einfach ein Fractional-Bonds-Angebot und befolgen Sie die Schritte zur Investition. Sie benötigen mindestens 50 € verfügbares Guthaben, um zu investieren.
Falls Sie automatisierte Kreditportfolios (wie Mintos Core oder Mintos Custom) verwenden, legen Sie einen Betrag fest, der verfügbar bleiben soll. Dadurch wird sichergestellt, dass der zugewiesene Betrag für Investitionen in Fractional Bonds verfügbar bleibt, wenn Sie Geld einzahlen oder Rückzahlungen aus Ihren Investitionen erhalten, und nicht von Ihren automatisierten Kreditportfolios investiert wird.
Kann ich meinen Investitionsauftrag stornieren?
Ja, Sie können Ihren Anlageauftrag jederzeit in Ihrem Fractional-Bonds-Portfolio vor dem Zusagetag kostenlos stornieren. Am Zusagetag wird Ihr Auftrag endgültig und kann nicht mehr storniert werden. Sie können jedoch Ihre Anlage auf dem Mintos-Sekundärmarkt verkaufen, wenn Sie auf Ihr Geld zugreifen möchten.
Sie können das Zusagedatum für Ihren Auftrag in Ihrem Fractional-Bonds-Portfolio sehen.
Kann ich meine Investitionen in Fractional Bonds verkaufen?
Ja, Sie können Ihre Anlagen auf dem Mintos-Sekundärmarkt verkaufen. Der Mintos-Sekundärmarkt für Fractional Bonds wird am 1. November 2023 eröffnet.
Wo finde ich weitere Informationen über spezielle Angebote von Fractional Bonds?
Die wichtigsten Dokumente, die detaillierte Informationen über Fractional Bonds enthalten, sind:
- Basisprospekte der Fractional Bonds und Dokumente der Endgültigen Bedingungen
- Basisinformationsblätter (KIDs)
- Prospekt der zugrundeliegenden Anleihe
Welche Risiken birgt eine Investition in Fractional Bonds?
Zu den Hauptrisiken einer Investition in Fractional Bonds gehören:
- Risiken im Zusammenhang mit der zugrundeliegenden Anleihe: Das Unternehmen, das die zugrundeliegende Anleihe ausgibt, könnte seinen Verpflichtungen nicht nachkommen.
- Marktrisiko: Der Wert der Anlage kann aufgrund von Ereignissen sinken, die außerhalb der Kontrolle der Marktteilnehmer liegen, wie z. B. ein wirtschaftlicher Abschwung, eine Finanzkrise oder geopolitische Ereignisse.
- Zinssatzrisiko: Änderungen der kurz- und langfristigen Zinssätze können den Wert von Finanzinstrumenten beeinflussen.
- Inflationsrisiko: Änderungen der Inflationsrate wirken sich auf die Kaufkraft künftiger Zins- und Tilgungszahlungen aus.
- Liquiditätsrisiko: Fractional Bonds haben eine feste Laufzeit, wobei das Kapital bei Fälligkeit gezahlt wird. Anleger, die ihre Anlage vorzeitig verkaufen möchten, können dies nur auf dem Mintos-Sekundärmarkt tun. Es besteht die Möglichkeit, dass Anleger keinen Käufer für ihre Anlage finden oder dass sie die Anlage nur zu einem niedrigeren Preis verkaufen können.
Weitere Informationen zu den Risiken finden Sie in unserer Risikoaufklärung.
Kann ich meine Fractional Bonds auf eine andere Plattform übertragen?
Unsere Fractional Bonds sind exklusiv für Mintos. Das heißt, sie können nicht auf andere Plattformen übertragen werden.
Welche Vorschriften gelten für Fractional Bonds?
Fractional Bonds auf Mintos sind regulierte Finanzinstrumente. Zu den geltenden Vorschriften gehören die PRIIP-Verordnung (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) und die Prospektverordnung. Darüber hinaus erstreckt sich die Regulierung auch auf die von Mintos erbrachten Dienstleistungen. Als zugelassene Wertpapierfirma unterliegt Mintos einem breiten Spektrum von Vorschriften, darunter MiFID und MiFIR sowie die EU-Richtlinie für Wertpapierfirmen und deren Vorschriften. Mehr darüber erfahren Sie auf unserer Anlegerschutzseite.
Welche Steuern muss ich für Investitionen in Fractional Bonds zahlen?
Sie sind für die Zahlung von Steuern auf Ihre Kapitalerträge gemäß den geltenden Steuergesetzen in Ihrem steuerlichen Wohnsitzland verantwortlich.
Als zugelassene Wertpapierfirma ist Mintos gesetzlich verpflichtet, eine Quellensteuer auf Ihre Kapitalerträge zu erheben. Die Quellensteuer ist eine gängige Praxis, die es den Regierungen ermöglicht, die in ihren Ländern von Nichtansässigen erzielten Erträge zu besteuern. In den meisten Fällen sind die Anleger jedoch durch Abkommen zwischen den beteiligten Ländern vor Doppelbesteuerung geschützt, was bedeutet, dass sie ihre lokalen Steuern um den einbehaltenen Betrag reduzieren können. Der Quellensteuersatz beträgt 5 % für in der EU/EWR ansässige Steuerpflichtige, die als Privatpersonen investieren (juristische Personen sind davon ausgenommen).
Sind Sie bereit zu investieren?
Informieren Sie sich über unsere Angebote für Fractional Bonds.
