DROŠĪBA
Diversifikācija un atdeve
Kapitāla sadalīšana vairākos aktīvos tiek uzskatīta par vienu no labākajiem veidiem, kā pārvaldīt investīciju risku. Jo diversificētāks ir investora portfelis, jo mazāk viņi izjūt tirgus notikumu ietekmi uz tā atsevišķajām daļām.Kāpēc diversifikācija ir svarīga
Visas investīcijas ir saistītas ar risku zaudēt investēto naudu. Investējot daudzos dažādos aktīvos, investori var mazināt negatīvo ietekmi, ko rada atsevišķu investīciju zaudēšana, jo katra investīcija veido tikai nelielu portfeļa daļu, un zaudējumus vienā vietā var atsvērt ieguvumi citviet, it īpaši, ja starp aktīviem ir mazāka korelācija. Tātad, lai arī investīciju risku nekad nevar novērst pilnībā, diversifikācija tiek uzskatīta par galveno instrumentu, ar ko samazināt investīciju risku un nodrošināt pastāvīgu atdevi.Diversifikācija Mintos investīciju platformā
Nav viena pierādīta veida, kā izveidot diversificētu portfeli, taču var ievērot dažus vispārpieņemtus investēšanas teorijas principus.
Ko tas nozīmē
Pietiekami liela aktīvu skaita turēšana
Investējot parādzīmēs, kas nodrošinātas ar daudziem dažādiem aizdevumiem, var samazināt pakļautību aizņēmēja saistību neizpildes riskam. Šādi var samazināt arī portfeļa svārstīgumu un nodrošināt stabilāku atdevi. Investējot vairākās parādzīmēs, katra no tām veidos mazāku portfeļa daļu un mazāk ietekmēs portfeļa sniegumu.
Ko tas nozīmē
Portfelī ietilpst 100 vai vairāk dažādu aizdevumu daļas.
Pietiekams kreditēšanas uzņēmumu sadalījums
Investējot dažādu kreditēšanas uzņēmumu parādzīmēs, var samazināt pakļautību katra kreditēšanas uzņēmuma kredītriskam.
Ko tas nozīmē
Pamatā esošajiem aizdevumiem, kurus izsnieguši jebkuri pieci kreditēšanas uzņēmumi, kopumā nevajadzētu veidot vairāk kā 50% no portfeļa.
Izvairīšanās no koncentrācijas vienā uzņēmumā
Investīciju koncentrācija viena kreditēšanas uzņēmuma parādzīmēs var palielināt pakļautību šī uzņēmuma kredītriskam.
Ko tas nozīmē
Pamatā esošajiem aizdevumiem, kurus izsniedzis viens kreditēšanas uzņēmums, nevajadzētu veidot vairāk kā 20% no portfeļa.
Pietiekams sadalījums starp valstīm
Ģeogrāfiskā diversifikācija var samazināt pakļautību negaidītiem ģeopolitiskiem vai ekonomiskiem notikumiem.
Ko tas nozīmē
Pamatā esošajiem aizdevumiem, kuri izsniegti jebkurās trīs valstīs, kopumā nevajadzētu veidot vairāk kā 50% no portfeļa.
Izvairīšanās no koncentrācijas vienā valstī
Koncentrācija vienā valstī izsniegtās investīciju iespējās var palielināt tavu pakļautību negaidītiem ģeopolitiskiem vai ekonomiskiem notikumiem.
Ko tas nozīmē
Pamatā esošajiem aizdevumiem, kuri izsniegti vienā valstī, nevajadzētu veidot vairāk kā 33% no portfeļa.
Diversifikācija un atdeve
Diversifikācija ir saistīta ar izpratni, ka dažiem aktīviem būs labāks sniegums nekā citiem, bet investori iepriekš nezina, kuri tie būs. Diversificēta portfeļa atdeve vienmēr būs zemāka nekā labākā snieguma investīcijām. Un pretēji - tā vienmēr būs lielāka nekā sliktākā snieguma investīcijām. Tas nozīmē, ka investoriem ar labāk diversificētiem portfeļiem vidēji būs stabilāka atdeve un mazāk negatīvu gadījumu.¹
Neto gada atdeve
Diversifikācija
Uzzini vairāk par drošību Mintos investīciju platformā
Investīciju riska pārvaldība
Riski, ar kuriem Tu saskaries Mintos, un kā tos pārvaldīt
Mintos Risk Score
Kas ir Mintos Risk Score, un kā tas var palīdzēt pieņemt investēšanas lēmumus
Mintos un Tavi dati
Kā Mintos apstrādā un aizsargā Tavus datus un dod Tev kontroles iespējas
Aizsargā savu kontu
Kā Tu vari palīdzēt pasargāt savu kontu pret neatļautu piekļuvi