VEILIGHEID
Diversificatie en rendement
Het spreiden van kapitaal over meerdere activa wordt beschouwd als een van de beste manieren om risico's van beleggen te beheren. Hoe gediversifieerder de portefeuille van een belegger is, hoe minder de invloed van marktgebeurtenissen op de afzonderlijke delen zal zijn.Waarom diversificatie belangrijk is
Elke belegging brengt het risico met zich mee het belegde geld te verliezen. Door in verschillende activa te beleggen, kunnen beleggers de blootstelling aan het falen van individuele beleggingen beperken: elke belegging zal slechts een klein deel van de portefeuille uitmaken, en verlies op het ene gebied kan worden gecompenseerd door winst op een ander gebied - vooral als de individuele activa minder aan elkaar verbonden zijn. Hoewel het risico dat beleggen met zich meebrengt nooit volledig kan worden weggenomen, wordt diversificatie algemeen beschouwd als een belangrijk instrument om risico's te beperken en een stabiel rendement te behalen.Diversificatie bij Mintos
Er is geen bewezen manier om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen. Dat gezegd hebbende, kunnen enkele algemene principes uit de beleggingstheorie worden toegepast.
Wat dit betekent
Een voldoende aantal activa in bezit hebben
Door te beleggen in Notes die door veel verschillende leningen worden gedekt, kan de blootstelling aan wanbetalingen van kredietnemers worden beperkt. Dit kan ook de volatiliteit van de portefeuille verminderen en tot stabielere rendementen leiden. Het aanhouden van meer Notes betekent dat elk van hen een kleiner deel van de portefeuille vertegenwoordigt en een kleinere impact zal hebben op het rendement van de portefeuille.
Wat dit betekent
De portefeuille bevat ten minste 100 verschillende leningdelen.
Voldoende spreiding over kredietmaatschappijen
Door te beleggen in Notes van verschillende kredietverlenende bedrijven kan de blootstelling aan het kredietrisico van elk kredietverlenend bedrijf worden beperkt.
Wat dit betekent
De onderliggende leningen voor 5 kredietverlenende bedrijven mogen samen niet meer dan 50% van de portfolio uitmaken.
Vermijden van concentratie in één onderneming
Concentratie van beleggingen in Notes voor één enkele kredietverstrekkende onderneming zou de blootstelling aan het kredietrisico van die onderneming kunnen verhogen.
Wat dit betekent
Onderliggende leningen voor één kredietverstrekker mogen niet meer dan 20% van de portfolio uitmaken.
Voldoende spreiding over verschillende landen
Diversificatie over geografische gebieden kan de blootstelling aan onverwachte geopolitieke of economische gebeurtenissen verminderen.
Wat dit betekent
Onderliggende leningen uit 3 landen mogen samen niet meer dan 50% van de portfolio uitmaken.
Vermijden van concentratie in één land
Concentratie van beleggingen uit één enkel land kan je blootstelling aan onverwachte geopolitieke of economische gebeurtenissen verhogen.
Wat dit betekent
Onderliggende leningen uit eenzelfde land mogen niet meer dan 33% van de portfolio uitmaken.
Diversificatie en rendement
Diversificatie is gebaseerd op het inzicht dat sommige activa beter zullen presteren dan andere, maar dat beleggers niet van tevoren weten welke dat zijn. Het rendement van een gediversifieerde portefeuille zal altijd lager zijn dan dat van de best presterende belegging. Omgekeerd zal het ook altijd hoger zijn dan de laagst presterende belegging. Dat betekent dat meer gediversifieerde beleggers gemiddeld een stabieler rendement zullen behalen met minder negatieve uitschieters.¹
Netto jaarlijks rendement
Diversificatie
Meer informatie over veiligheid op Mintos
Beleggingsrisico beheren
De risico's die je op Mintos loopt, en wat je eraan kan doen
Mintos Risk Score
Wat de Mintos Risk Score inhoudt en hoe het je kan helpen bij het nemen van beleggingsbeslissingen
Mintos en je gegevens
Hoe Mintos je gegevens verwerkt en beschermt, en jou de controle geeft
Bescherm je account
Op deze manier kunt je bijdragen bij het beschermen van je account